不久前，某银行接待了一名要处理转账买卖的客户蒲女士，在大堂司理进行危险提示与问询过程中，客户表明收款方为其实在牢靠的朋友，自己是作为某电影项目的出资者，并展现了与收款方即电影影视方的聊天记载，记载显现以众筹拍电影的名义征集资金，许诺以丰盛的票房赢利招引人们出资。

  经与客户说话了解得知，蒲女士有出资炒股的习气，在朋友介绍下进入微信股票出资沟通群，有“专业教师”每天解说、剖析和引荐股票，群里许多人在互动，营建与烘托出实在出资并挣钱的气氛，让客户产生了信任感。近来，“专业教师”引荐了一个《侠游》的电影出资项目，并别的建立了QQ群，把蒲女士加为好友，引荐其购买电影版权股份，并许诺上映后票房预估15亿元左右。聊天记载显现影视方让客户将认购资金转入对方账户中，因为该女士年纪大，不会运用电子设备银行进行独立操作，所以来到银行网点处理转账事务。

  在客户答应后，大堂司理查看了出资群聊天记载，以及客户与电影影视方的聊天记载，在网上查找了该影视出资项目，找到与该女士所述状况相仿的出资上当文章，而且该影视方并未供给广电总局存案、拍照许可证、公司营业执照、版权收益正数、正规的合平等有力依据。

  大堂司理发现该笔转账买卖的对手不正常的状况高度契合欺诈特征，随即陈述公安机关，阻挠了客户的转账买卖，协助客户止损。

  银行柜面人员是与客户非直接触摸、遏止可疑买卖的要害岗位。当时犯罪分子的诈骗手法越来越冗杂难辨，往往通过层层包装，让人防不胜防，银行柜面操作人员要加强核实检查，不给犯罪分子待机而动。